W funduszach inwestycyjnych ryzyko określamy wskaźnikiem SRI (ang. summary risk indicator). Może on wynosić od 1 do 7, gdzie 1 oznacza bardzo małe ryzyko, a 7 to najwyższe ryzyko. Fundusze obligacji inwestują w instrumenty dłużne emitowane przez państwa, instytucje rządowe i pozarządowe, a także przedsiębiorstwa o ugruntowanej W takim scenariuszu deficyt sektora instytucji rządowych i samorządowych zwiększyłby się z 4,6 proc. PKB w 2022 r. do 7,7 proc. w 2023 r., a tym samym polityka fiskalna byłaby wyraźnie ekspansywna w 2023 r. - Na podstawie informacji o emisjach obligacji skarbowych i oszczędnościowych przez rząd szacujemy, że rząd sfinansował już Fundusze inwestycyjne TFI: Papierów dłużnych: Dłużne polskie uniwersalne • Rockbridge Obligacji Długoterminowych (Rockbridge FIO Parasolowy) 4731.76 -2.88 (-0.06%) 17 lis 00:00 Subfundusz Obligacji Klasyczny Rachunek nabyć J.U kat A: 63 1160 2202 0000 0000 6085 6500 Rachunek nabyć J.U. kat. B: 49 1160 2202 0000 0002 9812 3117. Subfundusz Instrumentów Dłużnych Rachunek nabyć J.U. kat A: 33 1160 2202 0000 0002 6488 6452 Rachunek nabyć J.U. kat B: 58 1160 2202 0000 0002 9812 3246. Millennium SFIO Regulaminy. Regulamin określający sposób i warunki prowadzenia działalności w zakresie pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych oraz specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych zarządzanych przez Santander TFI S.A. (168.9 kB PDF) Bieżące składy portfela. Biznesradar bez reklam? Notowania PKO Dóbr Luksusowych Globalny (Parasolowy FIO), aktualny kurs, analiza techniczna, analiza finansowa, raporty finansowe, rekomendacje oraz wiadomości. Sprawdź BR Plus. Notowania Allianz Globalny Obligacji (Allianz Duo FIO) (d. Aviva), aktualny kurs, analiza techniczna, analiza finansowa, raporty finansowe, rekomendacje oraz wiadomości. qd9LP. Podobnie jak przed sześcioma miesiącami prezentujemy rady od TFI, dotyczące optymalnego funduszu na kolejną połowę roku. Sytuacja na rynkach w pierwszych miesiącach tego roku zmieniła się nie do poznania. Szczególnie dotyczy to obligacji. Stąd najmniej ryzykownymi funduszami, proponowanymi dziś przez TFI, są fundusze mieszane. ARTUR WŁOCH członek zarządu, Alior TFI wskazany fundusz: Alior Spokojny dla Ciebie grupa: mieszane polskie stabilnego wzrostu Niski poziom rentowności obligacji jest bardzo wymagającym środowiskiem dla funduszy dłużnych, dlatego by osiągnąć satysfakcjonującą stopę zwrotu, inwestor być może będzie musiał zaakceptować pewien udział komponentu akcji w swoim portfelu. Instrumenty udziałowe w tym funduszu mogą stanowić maksymalnie do 30 proc. portfela, co wydaje się być poziomem akceptowalnym dla wielu klientów. W najbliższym czasie, aby osiągnąć satysfakcjonujące stopy zwrotu, klienci będą musieli zaakceptować wyższy poziom ryzyka inwestycyjnego oraz zmienności jednostki funduszu. ADAM ŁUKOJĆ zarządzający, TFI Allianz Polska wskazany fundusz: Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek Autopromocja Specjalna oferta letnia Pełen dostęp do treści "Rzeczpospolitej" za 5,90 zł/miesiąc KUP TERAZ grupa: akcji polskich małych i średnich spółek Niskie stopy procentowe zachęcają do szukania inwestycji wśród względnie ryzykownych klas aktywów. Wielu inwestorów, w tym indywidualnych, wybiera akcje. Popyt polskich inwestorów, zwłaszcza indywidualnych, wspiera ceny akcji małych spółek. Ten trend moż się e utrzymywać w drugim półroczu. Akcje małych i średnich spółek generalnie nie wydają się być wyceniane zbyt wysoko (choć oczywiście są wyjątki, ale prawdopodobnie znajdziemy ich więcej na NewConnect). RAFAŁ JANCZYK dyrektor inwestycyjny, Aviva Investors Poland TFI wskazany fundusz: Aviva Investors Polskich Akcji grupa: akcji polskich uniwersalne Od połowy marca polski rynek akcji wzrósł dynamicznie, odrabiając większość strat z krachu w drugiej połowie lutego i pierwszej połowie marca, związanych a wybuchem pandemii i dużą niepewnością inwestorów. Największy wpływ na wzrost rynku miały spółki reprezentujące nowoczesne technologie (szczególnie producenci gier wideo) oraz generalnie mniejsze spółki (sWIG80). W naszej opinii potencjał dynamicznego wzrostu i przewagi nad rynkiem ww. grup ulega stopniowemu wyczerpaniu. Ostatnio np. liderem zwyżek jest energetyka, czyli klasyczny sektor starej ekonomii. W naszej opinii zbilansowana strategia uwzględniająca w zmiennych, w zależności od aktualnych poglądów, proporcjach mix „starej" i „nowej" gospodarki i wykorzystująca trendy na poszczególnych sektorach wydaje się być interesującą propozycją. SEBASTIAN LINSKI zarządzający, AXA TFI wskazany fundusz: AXA Selective Equity grupa: akcji globalnych rynków rozwiniętych Fundusz poradził sobie bardzo dobrze w pierwszym półroczu dzięki elastycznej i niebenchmarkowej strategii, pozwalającej na dynamiczne dostosowania składu portfela do otaczającej rzeczywistości. Jeżeli trendy, które miały miejsce na skutek pandemii Covid-19 (praca zdalna, cyfryzacja i automatyzacja procesów, przesunięcie konsumpcji w kierunku e-commerce) utrzymają się, albo na rynkach nastąpią podobne zawirowania jak te z ostatnich miesięcy, wyniki powinny być zadowalające na tle szerokiego rynku akcji. PIOTR ZAGAŁA zarządzający w BNP Paribas TFI wskazany fundusz: BNP Paribas Małych i Średnich Spółek grupa: akcji polskich małych i średnich spółek W funduszu tym mamy prawie całkowitą swobodę doboru akcji do portfela (z zasady unikamy jedynie spółek największych, tj. z WIG20, a jeśli już widzimy konieczność pojawienia się ich w portfelu, to ich waga jest równa wadze mniejszych spółek). Ta swoboda doboru pozwala nam wykorzystywać nowe, pojawiające się na giełdach i w gospodarce trendy. Wciąż utrzymujemy wysokie zaangażowanie w branży IT, która korzysta z przejścia na pracę zdalną oraz wyższej sprzedaży gier komputerowych. Zyskujemy też na zaangażowaniu w budownictwo, które skutecznie oparło się pandemii. W przyszłości jednak spodziewamy się przejścia popytu na sektory obecnie dotknięte pandemią. Wówczas zamkniemy nasze pozycje na spółkach covidowych. PIOTR ROJDA zarządzający, Caspar AM wskazany fundusz: Caspar Stabilny grupa: mieszane zagraniczne stabilnego wzrostu Caspar Stabilny inwestuje w trzy klasy aktywów: akcje oraz polskie i amerykańskie obligacje skarbowe. Fundusz jest zatem przygotowany na zwyżki na rynkach akcji, ale także powinien sobie poradzić w okresie niepewności, gdzie w szczególności dług amerykański powinien zyskiwać na wartości. Większość aktywów funduszu denominowana jest w dolarze, który także powinien zyskiwać w okresach stresu rynkowego. W ramach części akcyjnej fundusz inwestuje w starannie wyselekcjonowane spółki z całego świata. ZBIGNIEW JAKUBOWSKI wiceprezes, Generali Investments TFI wskazany fundusz: Generali Globalnych Akcji Wzrostu grupa: akcji globalnych rynków rozwiniętych wskazany fundusz: Generali Złota grupa: rynku surowców – metale szlachetne Druga połowa roku upłynie pod znakiem rekordowo niskich stóp procentowych i świetnej koniunktury światowej dla najbardziej innowacyjnych sektorów gospodarki. Jednocześnie należy pamiętać o podwyższonej zmienności. Dlatego najlepszą kombinacją do włączenia do portfela będzie naszym zdaniem mix dwóch funduszy: Globalnych Akcji Wzrostu i Generali Złota. Pierwszy pozwala skorzystać właśnie ze zwyżek cen akcji w dynamicznych branżach. Drugi z nich oprócz potencjału dalszego wzrostu będzie działać stabilizująco na portfel, dzięki niskiej korelacji z innymi klasami aktywów oraz historycznie dobrym wynikom złota w okresach turbulencji. KRZYSZTOF KAMIŃSKI członek zarządu, Millennium TFI wskazany fundusz: Millennium Absolute Return grupa: absolutnej stopy zwrotu uniwersalne Millennium Absolute Return to fundusz, którego intencją było zapewnienie inwestorom dodatniej stopy zwrotu w każdych warunkach rynkowych. W przeciwieństwie do wielu funduszy o podobnej nazwie fundusz nie stawia jednak na klasyczne podejście „market neutral", czyli eliminację ryzyka rynkowego poprzez kupno jednego instrumentu i jednoczesną sprzedaż drugiego. Dostrzegamy wartość w podejściu polegającym na elastycznej i konsekwentnej selekcji instrumentów, z szeroką dywersyfikacją geograficzną, sektorową czy tematyczną – po stronie akcji, obligacji jak również instrumentów pochodnych. Nasz fundusz nawet w okresie wysokiej zmienności w tym roku był w stanie wypracować dwucyfrowe dodatnie stopy zwrotu dla inwestorów, przy udziale akcji w portfelu nieprzekraczającym 40 proc., bijąc przy tym znacznie benchmarki typowe dla funduszy zrównoważonych. MIKOŁAJ RACZYŃSKI dyrektor ds. zarządzania funduszami, Noble Funds TFI wskazany fundusz: Noble Fund Emerytalny grupa: mieszane polskie stabilnego wzrostu Na drugą połowę roku warto postawić przede wszystkim na dywersyfikację, czyli fundusz Noble Fund Emerytalny. Otrzymujemy tutaj ekspozycję na rynek obligacji skarbowych, korporacyjnych oraz umiarkowaną ekspozycję na rynek akcji, obecnie głównie w obszarze akcji zagranicznych. Takie rozwiązanie pozwala nam z jednej strony korzystać na kontynuacji ożywienia gospodarczego, a z drugiej strony ograniczać ryzyko w sytuacji materializacji mniej pozytywnego scenariusza makro. SEBASTIAN BUCZEK prezes, Quercus TFI wskazany fundusz: Quercus Gold grupa: rynku surowców – metale szlachetne W połowie 2019 r. złoto wybiło się z sześcioletniej konsolidacji i weszło w długoterminowy trend wzrostowy. Zakładamy, że trend ten potrwa co najmniej kilka lat. W przyszłym roku złoto może zmierzyć się ze szczytem wszech czasów z 2011 r. Tegoroczny wzrost ceny złota jest większy od naszych założeń i sięga już ponad 18 proc. Jest to wynik nawet nieco wyższy od najgorętszego indeksu – Nasdaq. Z tym że kursy spółek technologicznych rosną już od 2009 r., a złoto drożeje dopiero od 2019 r. Oczywiście idealnie byłoby kupić kruszec na korekcie, jak w marcu. Ale prawdopodobnie nie będzie łatwo o kolejną tego typu okazję. KRZYSZTOF MAZUREK prezes, Rockbridge TFI wskazany fundusz: Rockbridge Gier i Innowacji grupa: akcji polskich uniwersalne W przypadku oferty Rockbridge TFI wybór wydaje się oczywisty. Fundusz Rockbridge Gier i Innowacji był najlepszym lokalnym produktem pierwszego półrocza i zamierzamy udowodnić, że wyniki uzyskane w ostatnich miesiącach są osiągalne również w drugim półroczu. Pomimo swojego profilu fundusz pokazał odporność na spadki nawet podczas korekt indeksu Pokazuje to, że fundusz jest bardzo aktywnie zarządzany i bardzo dobrze lokuje aktywa między sektorem gier komputerowych oraz pozostałymi innowacjami, starając się optymalnie uchwycić nastroje inwestorów indywidualnych na GPW i NewConnect. KAMIL SOBOLEWSKI główny strateg i zarządzający, Skarbiec TFI wskazany fundusz: Skarbiec Market Opportunities grupa: absolutnej stopy zwrotu uniwersalne W warunkach wysokiej niepewności warto powierzać oszczędności zarządzającym, którzy mają odpowiednią wiedzę i swobodę decyzyjną, a nie strategiom opartym na jednym wycinku rynku czy podejściu automatycznym, indeksowym. Wśród krytycznych parametrów wyboru funduszu powinna być jego płynność. Skarbiec TFI specjalizuje się w aktywnie zarządzanych, płynnych funduszach, w których zarządzający zdejmują z barków klienta dostosowanie portfela inwestycyjnego do sytuacji pandemicznej, gospodarczej czy rynkowej. Większość z nas gromadzi dzisiaj oszczędności w obawie przed nawrotem pandemii, utratą dochodów czy trwałym osłabieniem koniunktury, a brakuje funduszy, które klientom akceptującym ryzyko mogą przynieść zyski dokładnie wtedy, gdy będą one najbardziej potrzebne. Taki cel ma Skarbiec Market Opportunities, wyjątkowo dla tego typu strategii działający w formule otwartej, co oznacza, że jego jednostki mogą być nabywane lub umarzane w każdym dniu roboczym. fot. Inwestowanie na giełdzie i innych rynkach pozagiełdowych wiąże się z koniecznością posiadania odpowiedniego rachunku maklerskiego lub konta forex. Różnią się one między sobą na przykład dostępem do rynków i możliwością inwestowania w różne instrumenty finansowe. Założenie konta maklerskiego nie jest obecnie dużym problemem, wymogiem instytucji jest ukończenie 18 roku życia i posiadanie odpowiedniego dokumentu, potwierdzającego tożsamość. Każdy dom i biuro maklerskie opracowuje własną ofertę i ustala prowizje, spready, swapy i wszelkie koszty związane z prowadzeniem rachunku. W związku z tym przed dokonaniem wyboru usługodawcy najlepiej jest przeanalizować wszystkie dostępne oferty rynkowe, korzystając najlepiej z dostępnych rankingów i wybrać dogodną dla siebie propozycję. W dzisiejszym materiale skupimy się na ofercie rachunku maklerskiego w Domu Maklerskim Banku Millennium. EBC boi się upadku państw. Sprawdź jakie podjęli działania EBC na lipcowym posiedzeniu Rady Dyrektorów, poza pierwszą od 11 lat podwyżką stóp procentowych, zapowiedział również wprowadzenie niestandardowego instrumentu ochrony transmisji monetarnej (TPI). Czym jest TPI i jaki może mieć wpływ na odczyty w strefie euro? Które kraje będą jego beneficjentami i na jakich warunkach?Co TPI oznacza w kontekście dalszego zacieśniania polityki monetarnej i notowań euro? EBC boi się upadku państw. Sprawdź jakie podjęli działania Czym jest instytucja Dom maklerski? Jaka jest różnica między brokerem a biurem maklerskim? Teoretycznie dom maklerski a instytucja brokerska nie różnią się znacznie między sobą, a pojęcia makler i broker często używane są wymiennie. Należy jednak zwrócić uwagę, że działalność maklerska jest terminem nieco szerszym, ze względu na to że domy i biura maklerskie prowadzą działalność brokerską, jak i dealerską. Broker jest jedynie pośrednikiem w transakcjach i działa na rzecz klienta, makler pośredniczy w operacjach działając na swój własny rachunek. Osoby inwestujące na giełdzie często korzystają z usług maklerów, a także brokerów giełdowych. Konieczne będzie tutaj podkreślenie, że broker działa jako osoba świadcząca usługi pośrednictwa, na podstawie udzielonego pełnomocnictwa reprezentuje interesy klienta i wykonuje w jego imieniu transakcje. Makler często utożsamiany jest jedynie z giełdą papierów wartościowych, z kolei broker może działać również na innych rynkach, także tych pozagiełdowych. Dom Maklerski Millennium. Najważniejsze informacje, siedziba, kontakt Dom Maklerski Millennium jest częścią grupy kapitałowej Banku Millennium. Prezesem zarządu jest Mariusz Dąbkowski, a skład zarządu wchodzi także Dorota Małgorzata Kowalczewska. Obecnie Dom Maklerski Millennium prowadzi ponad 25 tysięcy rachunków maklerskich. Usługi instytucji w głównej mierze opierają się na umożliwieniu klientom dokonywanie transakcji na Giełdzie Papierów Wartościowych oraz wykorzystaniu możliwości jakie daje polski rynek kapitałowy. Oferta skierowana jest zarówno do klientów indywidualnych jak i klientów instytucjonalnych (korporacyjnych). Korzystając z możliwości założenia rachunku inwestycyjnego inwestorzy uzyskują dostęp do otwartego konta przez pośrednictwo internetu, linii kredytowych na zakup papierów wartościowych, oferty nowych emisji akcji i obligacji oraz pośrednictwa w obrocie akcjami i obligacjami. Zaletą instytucji jest funkcjonujący Departament Analiz, który zajmuje się dostarczaniem materiałów analitycznych i komentarzy rynkowych przydatnych dla inwestorów. Chcesz zobaczyć najnowsze materiały stworzone przez zespół analityczny domu maklerskiego Millennium? Treści dostępne są także na portalu FXMAG! Przejdź do artykułów Millennium!- Jak założyć rachunek maklerski w Domu Maklerskim Millennium? Aby założyć konto w Domu Maklerskim Millennium konieczne będzie podpisanie odpowiedniej umowy, dokonać tego można bezpośrednio w Punkcie Obsługi Klienta lub w jednej z placówek banku Millennium Prestige. Poniżej opisujemy Wam jak otworzyć konta wybierając jedną z możliwości. Jeśli chcesz otworzyć rachunek inwestycyjny w punkcie obsługi klienta Millennium DM, konieczne będzie zapoznanie się z dostępnym na stronie instytucji regulaminem, wzorem umowy oraz obowiązującymi kosztami i opłatami związanymi z prowadzeniem konta. Udając się z placówki musisz posiadać ze sobą dowód osobisty lub paszport, numer rachunku bankowego, który będzie Ci służył do wykonywanie transakcji z kontem inwestycyjnym. Jeśli nie jesteś rezydentem powinieneś wziąć ze sobą paszport oraz numery rachunków bankowych kont osobistych. Otwarcie konta inwestycyjnego jest możliwe w punkcie obsługi klienta - Warszawa, ul. Marszałkowska 136. Jeśli chcesz otworzyć rachunek placówce Banku Millennium Prestige, jest to opcja wyłącznie dla osób, które posiadają lub decydują się jednocześnie otworzyć konto Prestige. Udając się do jednej z ponad 450 placówek na terenie Polski. Otwarcie rachunku przebiega bardzo podobnie, jak w poprzednim przypadku - konieczne będzie posiadanie odpowiednich dokumentów (dowód osobisty lub paszport, numery rachunków bankowych, jeśli nie jesteś rezydentem - paszport oraz numery konto osobistych). Dalsze kroki związane z procesem założenia konta zostaną CI dokładnie wyjaśnione przez pracownika instytucji. Wspomniane wyżej dokumenty dostępne są na oficjalnej stronie instytucji. Opłaty, prowizje, spready, dźwignia finansowa w Millennium Prowadzenie rachunku w Domu Maklerskim Millennium, jest bezpłatne jeśli w danym kwartale nie wystąpiły żadne operacje związane z obsługą zleceń dokonywaniem wypłat, lokatami overnight czy innymi dyspozycjami inwestora. Jeśli inwestor aktywnie korzystał ze swojego rachunku pobierana jest od niego kwartalna opłata w wysokości 12 PLN. Odnośnie prowizji: na kontrakty terminowe na akcje, obligacje i waluty wynosi 6 PLN, na indeksy i pozostałe - 9 PLN. Prowizja na opcje to 2,5% i nie mniej niż 2,1 PLN, nie więcej niż 9 PLN. Prowizja od obrotu obligacjami to 0,2%, akcjami i innymi instrumentami - 0,38%. Cała tabele opłat, prowizji i innych obowiązujących kosztów znajduje się na stronie instytucji w zakładce prowizje i opłaty. Dostępne instrumenty finansowe w Millennium Klienci Domu Maklerskiego Millennium mają możliwość dokonywania następującymi instrumentami finansowymi: Obligacje, Akcje notowane na GPW i NewConnect, Kontrakty terminowe - na indeks WIG20, mWIG40, akcje, kursy walut, stopę WIBOR, obligacje krótko i długoterminowe, Opcje kupna i sprzedaży (call i put), ETFy na indeksy: WIG20ETF, DAXETF, S&P500, Produkty strukturyzowane (wskaźniki bazowe: indeksy giełdowe, kursy akcji, surowce, produkty rolne, koszyki akcji, kursy walut, stóp procentowych). Ile maksymalnie rachunków inwestycyjnych możesz otworzyć? Dom Maklerski Banku Millennium nie ogranicza swoich klientów w kwestii liczby posiadanych rachunków inwestycyjnych. Każdy inwestor, który chce założyć konto pierwsze czy kolejne może o to wnioskować wybierając odpowiednią drogę, wskazaną przez instytucję. Konto demo w Domu Maklerskim Millennium Konto demo jest rachunkiem demonstracyjnym, który służy do dokonywania transakcji giełdowych, wykonywania zleceń zakupy i sprzedaży instrumentów finansowych. Ogromną zaletą tego rodzaju rachunku jest całkowity brak ryzyka, ze względu na to że osoba z niego korzystająca nie operuje prawdziwymi środkami pieniężnymi, a jedynie tymi dostępnymi na koncie wirtualnym. Brak wpłaty wiąże się także z brakiem możliwości zysku, jest to świetna alternatywa rzeczywistego konta dla osób niedoświadczonych, chcących doedukować się w temacie inwestowania. Niestety omawiana przez nas dziś instytucja nie oferuje możliwości otwarcia rachunku demo, nie oznacza to jednak, że nie możemy doszkolić się na innej platformie i powrócić do Millennium założyć rachunek rzeczywisty. Minimalna wartość wpłaty Dom Maklerski Millennium nie narzuca klientom konieczności wpłacenia określonej kwoty, która pozwoli aktywować rachunek. Wartość pierwszej wpłaty na konto jest zależne od Ciebie i Twoich planów, dotyczących przyszłych zleceń. Podobnie w kwestii każdego pojedynczego zlecenia - usługodawca nie określa ile powinna wynosić jego wartość. Jak zamknąć rachunek maklerskie w Domu Maklerskim Millennium? Rozwiązanie umowy lub zamknięcie konta następuje w instytucji w wyniku złożenia pisemnego wypowiedzenia umowy przez inwestora. Po otrzymaniu przez drugą stronę dokumentu obowiązuje 14 dniowy okres wypowiedzenia, w którym inwestor powinien zamknąć wszystkie otwarte pozycje i pozostawić zerowe saldo na rachunku. Więcej informacji dotyczących zamknięcia rachunku i wypowiedzenia umowy znajdziesz na oficjalnej stronie instytucji, w regulaminie lub w zawartej umowie. Opinie i komentarz dotyczące oferty konta maklerskieo w Millennium Większość wystawionych opinii i komentarzy klientów instytucji jest pozytywna, inwestorzy chwalą kontakt z obsług, pomoc można uzyskać drogą mailową w bardzo szybkim tempie, wysokość opłat i prowizji jest na neutralnym poziomie, dostępne instrumenty finansowe dla większości osób są wystarczające, a analizy tworzone przez zespół DM Millennium pomocne w dokonywaniu inwestycji. Jeśli korzystasz lub korzystałeś z usług domu maklerskiego Millennium zostaw nam swoją opinię w komentarzu! Millennium Obligacji Klasyczny Kup Fundusz Dłużny Millennium Obligacji Klasyczny Millennium FIO papierów dłużnych polskich uniwersalne 23 29 Ranking KupFundusz 3 12M Ranking AOL 12M 2 36M Ranking AOL 36M Sprawdź metodologię Wyniki funduszu od do 1M 3M 12M 36M 60M YTD MAX Wybierz okres od do Aktualne stopy zwrotu Na dzień 1M 3M 6M YTD 12M 24M 36M 48M 60M Stopy zwrotu +2,44% +1,72% -1,03% -0,88% -2,54% -2,27% -1,68% -0,18% +1,18% Średnia dla grupy +1,65% +1,15% -2,23% -2,10% -4,69% -3,78% -2,88% -1,42% +0,08% Pozycja w grupie 10/49 6/48 21/46 21/46 17/45 22/42 23/40 21/38 25/37 Stopy zwrotu w pełnych latach kalendarzowych Poprzednie lata Kolejne lata 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 Stopy zwrotu +4,20% +4,45% +4,50% +3,30% +3,44% +3,77% +4,84% +4,39% +4,53% +5,37% +1,99% +2,60% +1,22% +2,03% +2,66% +0,73% +1,55% +0,72% -1,94% Średnia dla grupy +3,75% +5,92% +5,33% +3,69% +3,09% +6,22% +4,92% +4,66% +4,52% +7,07% +2,89% +3,92% +1,12% +1,20% +2,71% +0,91% +1,53% +1,49% -2,64% Pozycja w grupie 8/13 13/15 14/17 15/20 10/19 19/23 16/23 16/23 13/25 15/24 22/26 28/33 22/36 11/41 27/46 33/46 31/47 37/44 24/45 Metryka funduszu Nazwa Towarzystwa Millennium TFI Data uruchomienia Minimalna pierwsza wpłata 100,00 PLN Minimalna kolejna wpłata 100,00 PLN Aktualna wartość jednostki 183,81 PLN ( Wartość aktywów 1,51 mld PLN ( Rzeczywista opłata stała za zarządzanie w skali roku pobierana przez fundusz inwestycyjny 0,90% Opłata zmienna za zarządzanie - Zarządzający Radosław Plewiński (od Mateusz Łosicki (od Marek Dec (od Mirosław Dziółko (od Paweł Grzywa (od Artur Honek (od Łukasz Kołaczkowski (od Profil inwestycyjny Nazwa grupy papierów dłużnych polskich uniwersalne Obszar geograficzny inwestycji Polska Poziom ryzyka Ryzyko 2/7 Niskie Benchmark fundusz nie posiada benchmarku Polityka inwestycyjna Aktywa Funduszu lokowane są głównie w instrumenty finansowe rynku pieniężnego, o okresie zapadalności nie dłuższym niż rok lub których okres odsetkowy nie przekracza jednego roku. Minimalny udział tych instrumentów w aktywach wynosi 60%. Nie więcej niż 80% aktywów stanowią papiery dłużne emitowane przez spółki publiczne i jednostki samorządu terytorialnego oraz listy zastawne banków hipotecznych. Struktura aktywów na dzień 0,00%Ryzykowne 0,00%Akcje krajowe 0,00%Akcje zagraniczne 0,00%Tytuły uczestnictwa funduszy akcyjnych 93,56%Bezpieczne 25,27%Papiery skarbowe 17,33%Papiery gwarantowane przez Skarb Państwa 38,09%Papiery nieskarbowe 0,94%Depozyty 11,93%Tytuły uczestnictwa funduszy dłużnych 0,92%Pozostałe 0,92%Pozostałe 0,00%Tytuły uczestnictwa funduszy mieszanych Wróć do listy funduszy Latem oprocentowanie większości lokat z funduszami nie przekraczało 1 proc. w skali roku. Do wyjątków należała oferta Credit Agricole, która do dzisiaj się nie zmieniła, i mBanku, który oferował nawet lepsze warunki niż dzisiaj. Z tonu spuścił natomiast Alior Bank, w którym można było liczyć na 1,5 proc., a dzisiaj na zaledwie 0,5 proc. W innych bankach oferta, mimo braku ruchu stóp procentowych, jest znacznie bardziej atrakcyjna, niż była kilka miesięcy temu. Warto sprawdzić: Polacy przywiązani do tradycji tracą pieniądze Oprocentowanie lokat z funduszami jest wyższe niż na standardowych lokatach, ale wielkich zysków nie przyniesie, ponieważ odsetki będą naliczane najczęściej przez trzy miesiące. Wyjątkiem jest Pekao i mBank, w których oferowane są lokaty sześciomiesięczne. W pierwszym minimalna wpłata wynosi 10 tys. zł, maksymalna 200 tys. zł. Oszczędności są dzielone na pół między depozyt i inwestycję. W mBanku wystarczy wpłacić 5 tys. zł, z czego 30 proc., a więc 1,5 tys. zł, będzie przynosiło pewne, choć niewielkie odsetki. Można wprawdzie wpłacić dużo więcej, ponieważ górna granica wpłaty nie jest określona, ale im więcej się wpłaci, tym większe ponosi się ryzyko, ponieważ niosą je nawet najbezpieczniejsze fundusze. Część inwestycyjna może być przeznaczona na jedną z trzech gotowych strategii, złożonych nawet z kilkudziesięciu funduszy. Są to: mFundusz dla każdego, mFundusz dla aktywnych i mFundusz dla odważnych. Każda ze strategii niesie inne ryzyko. Pierwsza, według mBanku, niskie, a dwie pozostałe średnie. Każda ma też zalecany inny horyzont inwestycyjny, co oznacza, że wycofanie pieniędzy wcześniej może nie dać oczekiwanych efektów. Różne są też opłaty za zarządzanie. W żadnej nie poniesie się natomiast dodatkowych kosztów za kupno, a później za umorzenie jednostek. W strategii mFundusz dla każdego przewidywany jest dwuletni okres inwestycji i wypracowanie w tym czasie 2-procentowego zysku, a więc przy obecnej inflacji oznacza to realnie poniesioną stratę. Podobnie jest z pozostałymi strategiami. mFundusz dla aktywnych wprawdzie zakłada 5-procentową stopę zwrotu, ale okres inwestycji wynosi trzy–cztery lata, mFundusz dla odważnych ma wypracować 8 proc., ale przez pięć lat. Dotychczasowe stopy zwrotu są jednak znacznie wyższe, co może zachęcić do inwestycji, choć historyczne wyniki gwarancji nie dają. Podobnie jest w przypadku Pekao Strategii Globalnej – konserwatywnego, Pekao Strategii Globalnej i Pekao Strategii Globalnej – dynamicznego. Dotychczasowi inwestorzy w nie również nie mają powodów do narzekania. Ograniczenia inwestycyjne Nie wszystkie oferty lokat z funduszami proponują tak dużą dywersyfikację inwestycji jak mBank. W Alior Banku do wyboru jest siedem subfunduszy, choć ich strategie są zróżnicowane – od oszczędnościowej i obligacyjnej poprzez zrównoważoną, Globalny Nowych Technologii do akcyjnej. W ostatnich miesiącach oferta została poszerzona o dwa fundusze: Alior Spokojny dla Ciebie i Alior Stabilny na Przyszłość. Oba są funduszem stabilnego wzrostu, choć pierwszy więcej aktywów lokuje w bezpiecznych papierach, a drugi trochę mniej. Minimalna wpłata na Lokatę z funduszem IV Alior Banku wynosi 4 tys. zł, z czego 30 proc. jest przeznaczone na lokatę, z promocyjnym, choć niewielki oprocentowaniem wynoszącym 0,5 proc. Taka sama wpłata i taki sam podział między depozyt a fundusz jest w ING Banku Śląskim, ale do wyboru jest mniej, bo tylko pięć funduszy NN Investment Partners – dwa obligacji, stabilnego wzrostu, zrównoważony i akcji. Fundusze obligacje różnią się poziomem ryzyka. W portfelu pierwszego, o niższym ryzyku inwestycyjnym, znajdują się tylko krótko- i średnioterminowe papiery dłużne skarbowe i nieskarbowe, a w portfelu drugiego średnio- i długoterminowe. W ofercie banku jest też Lokata z Funduszem Premium dla klientów z grubszymi portfelami, na którą minimalna wpłata wynosi 10 tys. zł, a do wyboru jest sześć funduszy. Ograniczoną ofertę do jednego TFI ma również Credit Agricole. Jest ona niezmienna od lat i obejmuje Pakiet Zyskowny Duet 50/50 oraz Pakiet Zyskowny Duet 70/30, który jako jedyny daje możliwość pozostawienia zdecydowanej większości wpłaty na bankowej lokacie i zainwestowanie w fundusze Amundi TFI tylko jednej trzeciej oszczędności. Warto sprawdzić: TFI w 2021 r. Fundusze inwestycyjne, które dają zarobić Bank Millennium zamienił pakiet DuetPlus na Program Inwestycyjny Millennium w Duecie. Wcześniej oferował pięć subfunduszy z parasola Millennium SFIO, teraz trzy gotowe plany. Pierwszy – Stabilny, połowę aktywów inwestuje w jednostki Millennium Obligacji Klasyczny, który lokuje aktywa w obligacjach skarbowych oraz obligacjach przedsiębiorstw o wysokiej wiarygodności kredytowej. Pozostałą część portfela zajmują polskie i zagraniczne obligacje skarbowe oraz obligacje przedsiębiorstw – także tytuły w globalnych funduszach inwestycyjnych. Plan Umiarkowany zakłada w 45 proc. inwestycje w Millennium Globalnych Akcji SFIO, w 35 proc. w Millennium Instrumentów Dłużnych FIO i 20 proc. w Millennium Obligacji Klasyczny FIO. Plan Dynamiczny ma w portfelu trzy fundusze akcyjne. Większe zyski bez lokaty Banki nie tylko zachęcają do inwestowania w fundusze z lokatą, ale mają też inne propozycje dla zainteresowanych wyższymi zyskami, niż przynoszą standardowe depozyty. W ING Banku Śląskim jest to ING Konto Funduszowe z trzema pakietami do wyboru: Ostrożnym, Umiarkowanym i Dynamicznym, oraz Robot Investo, który pomaga w wyborze funduszy, dopasowując skład portfela do akceptowanego przez inwestora ryzyka. W okresowych subskrypcjach można też inwestować w certyfikaty strukturyzowane. Teraz w BNP Paribas w „Portfel Możliwości”, z którego zysk będzie zależał od notowań pięciu spółek: Carrefoura, Deutsche Telekom, spółek energetycznych i Electricite de France oraz Newmont – największego na świecie przedsiębiorstwa zajmującego się wydobyciem złota. Minimalna kwota inwestycji wynosi 10 tys. zł, które trzeba zamrozić na pięć lat. Warto sprawdzić: Wysoka moc inwestycyjna whisky. Ile i jak można zarobić Bank Millennium stawia natomiast na srebro. W trzyletni certyfikat „Potencjał Srebra VI” można zainwestować min. 1 tys. zł, a potencjalny zysk może wynieść 17,99 proc., a więc 6 proc. średniorocznie. Wszystko zależy od zachowania się akcji ETF-u iShares Silver Trust i nieprzekroczenia 160 proc. wartości początkowej jego kursu. Na obie oferty można się zapisywać do końca marca. INFORMACJE O PRZETWARZANIU TWOICH DANYCH OSOBOWYCH Administratorem Twoich danych osobowych przekazywanych podczas rejestracji w serwisie jest: sp. z z siedzibą w Warszawie, ul. Złota 59, 00-120 Warszawa, KRS nr 0000394325. Możesz skontaktować się z nami za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@ lub telefonicznie (022 110-03-67). Kontakt telefoniczny dostępny jest od poniedziałku do piątku, w godzinach od 10:00 do 16:00. Cele i podstawa przetwarzania Twoich danych osobowych Twoje dane osobowe gromadzimy jednorazowo, wyłącznie gdy zakładasz konto i/lub dokonujesz zakupu Usług Płatnych w serwisie Twoje podstawowe dane osobowe Gdy zakładasz konto w serwisie gromadzimy jedynie te dane osobowe, które są niezbędne dla prawidłowego świadczenia przez nas usług i wykonania umowy, czyli: adres e-mail; numer IP urządzenia, z którego dokonano rejestracji; jeśli prowadzisz działalność gospodarczą i chcesz uzyskać fakturę VAT, także nazwę firmy, NIP i adres prowadzenia działalności, natomiast jeżeli nie prowadzisz działalności gospodarczej, a chcesz uzyskać fakturę VAT, także imię, nazwisko oraz adres zamieszkania. Twoje dane, o których mowa powyżej, przetwarzamy wyłącznie po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o wskazanych przez Ciebie emitentach oraz obligacjach Jeżeli na swoim koncie wskażesz listę emitentów oraz obligacji, które chcesz obserwować będziemy na Twój adres e-mail przesyłać powiadomienia wraz z aktywnym linkiem dotyczące zmiany notowań wskazanych obligacji, ważnych dat z nimi związanych oraz nowych informacji w serwisie o wskazanym emitencie. Te dane przetwarzamy po to, abyśmy mogli wywiązać się z zawartej z Tobą umowy o świadczenie usług, gdy korzystasz z serwisu i decydujesz się na korzystanie z takich usług. Jeśli będziesz chciał zrezygnować z otrzymywania powiadomień, w każdej chwili możesz anulować subskrypcję, wycofując odpowiednie zgody w panelu konfiguracyjnym Twojego konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Dane osobowe przetwarzane w celu dostarczania Ci informacji o aktualnych ofertach Jeśli wyraziłeś na to zgodę, zaznaczając odpowiednie pole w formularzu rejestracyjnym lub panelu konfiguracyjnym Twojego konta, od czasu do czasu będziemy na Twój adres e-mail przesyłać informacje o aktualnych publicznych emisjach papierów wartościowych, a także informacje o nowościach w serwisie Także i taką zgodę możesz cofnąć w każdym czasie, korzystając z odpowiedniej opcji w panelu konfiguracji konta. Jeśli wolisz, swoje żądanie możesz przesłać nam pocztą elektroniczną lub też zgłosić je telefonicznie. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania, którego dokonaliśmy na podstawie Twojej zgody przed jej wycofaniem. Wyrażenie przez Ciebie zgody na przetwarzanie danych osobowych w tym zakresie jest dobrowolne i nie stanowi warunku założenia konta w serwisie. Jak długo przechowujemy Twoje dane osobowe? Twoje dane przetwarzamy tylko tak długo, jak to niezbędne – co oznacza, że usuniemy je, gdy zlikwidujesz swoje konto w serwisie bądź w inny sposób rozwiążesz z nami umowę o dostęp do serwisu. Kto ma dostęp do Twoich danych osobowych? Do Twoich danych osobowych mamy dostęp wyłącznie my, w tym nasi upoważnieni pracownicy. Dane te mogą być ponadto przetwarzanie przez naszych współpracowników, którzy świadczą usługi na naszą rzecz, w szczególności w zakresie obsługi księgowej, obsługi IT lub hostingu. Jeżeli korzystasz z płatności elektronicznych lub kartą płatniczą, możemy udostępniać Twoje dane w zakresie niezbędnym do dokonania płatności firmom obsługującym płatności w serwisie. Jeżeli wyraziłeś na to zgodę i korzystasz z konta bezpłatnego, niektóre Twoje dane możemy udostępniać naszym partnerom, którymi są współpracujące z nami domy i biura maklerskie, a także krajowe podmioty przeprowadzające prywatne emisje obligacji. Twoje prawa W związku z przetwarzaniem Twoich danych osobowych przez serwis przysługują Ci różnorodne prawa, o których chcielibyśmy poinformować poniżej. Wszelkie żądania związane z Twoimi prawami możesz zgłosić nam za pośrednictwem poczty elektronicznej (bok@ lub poczty tradycyjnej (na adres wskazany powyżej). Chcemy prawidłowo zabezpieczyć Twoje dane, dlatego też przed wykonaniem Twoich poleceń zastrzegamy sobie możliwość zadania Ci dodatkowych pytań, aby potwierdzić Twoją tożsamość. Masz prawo dostępu do Twoich danych osobowych Przysługuje Ci prawo dostępu do treści Twoich danych osobowych, a także prawo do uzyskania potwierdzenia, czy dane te są przetwarzane. Ponadto w każdej chwili możesz zwrócić się do nas o następujące informacje: cele, w jakich przetwarzamy Twoje dane osobowe, jakie dane osobowe przetwarzamy; komu przekazujemy Twoje dane osobowe; jak długo będziemy przechowywać Twoje dane; przysługujące Ci prawa: prawo do sprostowania Twoich danych osobowych, prawo do usunięcia lub ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych, prawo do wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych, prawo do przenoszenia Twoich danych i prawo do wniesienia skargi do organu nadzorczego. Przysługuje Ci również prawo uzyskania kopii Twoich danych osobowych. Pierwszą taką kopię wydamy Ci bezpłatnie. Masz prawo żądania sprostowania Twoich danych osobowych Dbamy o to, by Twoje dane były poprawne i kompletne. Jeśli mimo tego stwierdzisz, że tak nie jest – powiedz nam o tym. W każdym momencie przysługuje Ci prawo sprostowania lub uzupełnienia danych. Masz prawo żądania ograniczenia przetwarzania Twoich danych osobowych W pewnych przypadkach możesz żądać, by przetwarzanie Twoich danych osobowych zostało przez nas ograniczone wyłącznie do ich posiadania: gdy stwierdzisz, że Twoje dane osobowe są nieprawidłowe – do czasu, aż zweryfikujemy to twierdzenie; gdy przetwarzanie jest niezgodne z prawem, a zamiast usunięcia tych danych zażądasz ograniczenia ich przetwarzania; gdy Twoje dane osobowe nie będą już nam potrzebne, ale będą potrzebne Tobie do ustalenia, dochodzenia lub obrony roszczeń; gdy wniosłeś sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych z uwagi na Twoją szczególną sytuację – na czas oceny, czy nasz interes w dalszym przetwarzaniu Twoich danych jest nadrzędny względem podstaw uzasadniających Twój sprzeciw. Masz prawo żądania usunięcia Twoich danych osobowych W pewnych przypadkach możesz żądać, by zgromadzone przez nas Twoje dane osobowe zostały usunięte. Prawo to przysługuje Ci, gdy: Twoje dane osobowe nie są nam już potrzebne do celów, dla których je zebraliśmy; wycofałeś udzieloną nam zgodę na przetwarzanie Twoich danych osobowych i nie istnieją inne podstawy do dalszego ich przetwarzania; wniosłeś sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych z uwagi na Twoją szczególną sytuację, a nasz interes w dalszym przetwarzaniu Twoich danych nie jest nadrzędny, albo gdy wniosłeś sprzeciw w związku z ich przetwarzaniem dla celów marketingowych; przetwarzamy Twoje dane niezgodnie z prawem; dane osobowe muszą zostać usunięte celem wywiązania się przez nas z obowiązku prawnego; Masz prawo wnieść sprzeciw wobec przetwarzania Twoich danych osobowych Przysługuje Ci prawo wniesienia sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych osobowych. Sprzeciw ten będzie uzasadniony, jeśli jego podstawą będą przyczyny związane z Twoją szczególną sytuacją. Możesz również wnieść sprzeciw, jeśli Twoje dane osobowe wykorzystywane były przez nas dla celów marketingu bezpośredniego. Masz prawo przenosić Twoje dane osobowe Masz prawo żądać, by Twoje dane osobowe podane przy rejestracji w serwisie zostały Ci przez nas wydane w ustrukturyzowanym, nadającym się do odczytu maszynowego i powszechnie używanym formacie. Możesz przesłać te dane innemu administratorowi bez jakichkolwiek przeszkód z naszej strony. Możesz również zwrócić się do nas o przekazanie Twoich danych wprost innemu administratorowi – wykonamy to, o ile tylko będzie to technicznie możliwe. Prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego Dokładamy najwyższych starań, by zapewnić najpełniejszą ochronę Twoich danych osobowych zgodnie z przepisami obowiązującego prawa. Jeśli mimo to uznasz, że przetwarzamy Twoje dane osobowe niezgodnie z prawem, przysługuje Ci prawo wniesienia skargi do organu nadzorczego. W przypadku Polski organem nadzorczym jest Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Możesz jednak wnieść skargę również do organu nadzorczego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, które jest miejscem Twego zwykłego pobytu, miejscem pracy lub miejscem popełnienia domniemanego naruszenia prawa. Nie profilujemy Twoje dane osobowe przetwarzamy w sposób zautomatyzowany. Nie stosujemy jednak profilowania. Kontakt z nami Jeśli jakiekolwiek informacje przedstawione powyżej wydają Ci się niejasne, chętnie udzielimy dodatkowych wyjaśnień. Wszelkie pytania związane z polityką prywatności prosimy kierować pocztą elektroniczną (bok@ lub pocztą tradycyjną (na adres wskazany powyżej).

millennium tfi notowania obligacji klasyczny